企业人民币结算账户开户“三公开”_公示公告_公告信息

企业人民币结算账户开户“三公开”

★服务标准
　　一、业务流程
　　（一）客户申请。客户提出开户申请，上海嘉定洪都村镇银行（以下简称“我行”）安排专属工作人员对接客户，完成开户前的尽职调查。
　　（二）客户资料准备。完成尽职调查后，我行专属工作人员告知客户需提供的资料及业务办理详细流程。
　　（三）客户现场提交资料。贵企业现场提交资料，我行对贵企业的开户身份、账户资料的真实性、完整性、合规性进行核实确认。
（四）业务办理。
二、企业开户需要提供资料
　　（一）基本存款账户提供资料

1.营业执照正本或副本原件；
2.法定代表人或单位负责人身份证件原件；
3.法定代表人或单位负责人授权他人开户时，需提供经办人身份证件原件
4.受益人所有人证明材料（如公司章程原件、持股比例达到标准的受益人身份证件复印件）（除可简化识别及无需识别类型外）；
5.已开立银行结算账户清单（企业曾在其他银行开立过基本户时提供）；
6.预留印鉴（财务章、法定代表人私章和公章），预留印鉴非法定代表人或单位负责人的，还需提供被授权人有效身份证件原件或授权书；
7.企业有上级主管单位的，需提供上级单位营业执照复印件及法人或单位负责人身份证件复印件。

　　（二）一般存款账户提供资料

1.营业执照正本或副本原件；
2.基本存款账户信息或基本账户开户许可证原件及复印件；
3.法定代表人或单位负责人身份证件原件或复印件；
4.法定代表人或单位负责人授权他人开户时，需提供经办人身份证件原件；
5.受益人所有人证明材料（如公司章程原件、持股比例达到标准的受益人身份证件复印件）（除可简化识别及无需识别类型外）；
6.预留印鉴（财务章、法定代表人私章和公章），预留印鉴非法定代表人或单位负责人的，还需提供被授权人有效身份证件原件或授权书；
7.企业有上级主管单位的，需提供上级单位营业执照复印件及法人或单位负责人身份证件复印件。

　　（三）专用存款账户提供资料

1.营业执照正本或副本原件；
2.主管部门批文或证明；
3.基本存款账户信息或基本账户开户许可证原件；
4.法定代表人或单位负责人身份证件原件；
5.法定代表人或单位负责人授权他人开户时，需提供经办人身份证件原件；
6.受益人所有人证明材料（如公司章程原件、持股比例达到标准的受益人身份证件复印件）（除可简化识别及无需识别类型外）；
7.预留印鉴（财务章、法定代表人章和公章），预留印鉴非法定代表人或单位负责人的，还需提供被授权人有效身份证件原件或授权书；
8.企业有上级主管单位的，需提供上级单位营业执照复印件及法人或单位负责人身份证件复印件。

　　（四）临时存款账户提供资料

1.临时机构，应出具其驻地主管部门同意设立临时机构的批文；
2.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同；
3.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文；
4.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文；
5.第二、三项还应出具基本存款信息。

      三、企业变更需要提供资料
        （一）变更后的相关证明材料；
　　（二）法定代表人或单位负责人身份证件；
　　（三）法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的身份证件；
　　（四）《基本存款账户信息》或基本存款账户开户许可证正、副原件。
      四、企业销户需要提供资料
　　（一）营业执照正本或副本；
　　（二）法定代表人或单位负责人身份证件；
　　（三）法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的身份证件；
　　（四）《基本存款账户信息》或基本存款账户开户许可证正、副本原件；
　　（五）预留印鉴章（公章、财务专用章、法人章）；
        （六）银行出售给企业客户的所有未使用的空白凭证：如支票、印鉴卡等。
      五、开户预约渠道
　　（一）柜面预约：至我行辖区各营业网点对公窗口
　　（二）电话预约：拨打我行各营业网点电话预约（详见网点信息及联系电话）
　　如有下列情形之一，我行将延长贵企业开户审查时间,审查时间根据贵企业开户资料真实性、完整性、合规性和尽职调查配合情况确定。

1.贵企业开户用途、营业执照地址等信息异常的；
2.贵企业法定代表人或者负责人对企业经营规模及业务背景等情况不清楚的；
3.贵企业注册地址和经营地址均在异地的；

　　 4.贵企业存在其他需延长开户审查情形。
　　如有下列情形之一，贵企业在我行将无法开户。

1.在审核贵企业身份信息时，按规定请贵企业出示辅助证件，贵企业无法配合出示或直接拒绝出示的；
2.贵企业被列入全国企业信用信息公示系统“严重违法失信企业名单”，或经我行核实贵企业注册地址不存在或者虚构经营场所的。

　　 ★资费标准
　　目前，我行暂不收取开户相关费用。
　　 ★业务时限
　　在贵企业提供真实、完整、合规信息资料，相关人员配合尽职调查的前提下，我行将于当日完成账户办理手续。
　　开户：资料齐全且在贵企业配合下，开户前完成尽职调查的，当日完成账户开立。
　　撤销：资料齐全，解除账户业务，在其他银行无久悬户，申请当日完成账户撤销业务。
变更：资料齐全，在其他银行无久悬账户，申请当日完成账户变更业务。

网点信息及联系电话

网点名称	网点地址	联系方式
营业部	上海市嘉定区塔城路455号	021-60767385
江桥支行	上海市嘉定区嘉怡路158号	021-60822702
安亭支行	上海市嘉定区墨玉路161号	021-60292504